Finanzen-Banking

Während viele Banken bereits große Bereiche digitalisiert haben, gibt es in der Finanz- und Vermögensberatung noch viel ungenutztes Potential.

Penny Porto

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Hintergrund

Treffen Sie Penny Porto, selbstständige Finanzberaterin.

Seit mehreren Jahren arbeitet Porto als Finanzberaterin für Privatkund:innen.

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Einige Berechnungen wiederholen sich für verschiedene Kund:innen immer wieder. Porto möchte diese zukünftig weder per Hand ausrechnen, noch auf nicht auf ihre Ansprüche zugeschnittene Online-Tools zurückgreifen.

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Porto wünscht sich eine Webanwendung, mit deren Hilfe Kund:innen auf Wunsch auch selbstständig bestimmte Anlagen wie z.B. Immobilienkredit inklusive Tilgung und Zinskosten über mehrere Jahre, Rentenversicherungen oder Exchange Trade Funds (ETFs) durchrechnen können. Nicht alle Funktionen sollen frei verfügbar sein und die Web-Anwendung auf Portos Beratungsangebot verweisen.

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Die gewünschten Anwendungen inklusive mathematischer Berechnungen werden von App-Stone entwickelt. Nötigenfalls werden Anbindungen an öffentlich zugängliche Datenbanken geschafft, z.B. um Aktienkurse abzugreifen. Speziell für Portos zahlende Kundschaft wird über die Möglichkeit, das aktuelle Vermögen, Anlagen und Einkommen zu hinterlegen die Brücke zur Finanzberatung geschlagen. Außerdem kann Porto Visualisierungen der Daten generieren und sie den Kund:innen zur Verfügung stellen.

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Vorteile

Die Webanwendung erspart Porto zeitaufwendige Berechnungen. Außerdem kann sie durch das zusätzliche Angebot ihren Service verbessern und durch die leicht zugängliche Auswertung der Daten ihre Beratung. Der frei zugängliche Teil der Webanwendung lockt zudem neue Kund:innen an, von denen ein Teil schlussendlich auf das kostenpflichtige Angebot Portos zurückgreift.

Alle genannten Personen und Unternehmen in diesem Fallbeispiel sind fiktiv.

Kontakt

Sind Sie bereit für den nächsten Schritt? Kontaktieren Sie uns mit Ihrer ersten Idee oder einem konkreten Konzept. Ein Kundenbetreuer meldet sich schnellstmöglich bei Ihnen.